CIPS — трансграничная межбанковская платежная система из Китая

CIPS (англ. Cross-border Interbank Payment System) — это платежная система, которая предлагает клиринговые и расчетные услуги для своих участников в трансграничных платежах и торговле в юанях.

При поддержке Народного банка Китая (НБК) CIPS начал работу 8 октября 2015 года для интернационализации использования юаня. В некотором смысле является альтернативой системе международных банковских переводов SWIFT.

Китай с помощью CIPS планировал защититься от разведки США, имеющей полный доступ к международной системе передачи финансовых сообщений SWIFT, писала Financial Times.

CIPS также насчитывает несколько иностранных банков в качестве акционеров, включая HSBC, Standard Chartered, Bank of East Asia, DBS Bank, Citi, Australia and New Zealand Banking Group и BNP Paribas.

🆘 Чтобы не потерять доступ к своим деньгам за границей, получи карту иностранного банка! Пригодится для комфортных путешествий, оплаты иностранных сервисов, безопасного хранения валюты.

Если нужно получить перевод из-за границы в Россию или перевести деньги из России за границу пишите мне в Телеграм https://t.me/sapientsat

Разница между CIPS и SWIFT

CIPS – это система расчетов для переводов в юанях, которая также предлагает функции обмена сообщениями.

SWIFT только помогает банкам передавать друг другу сообщения для проведения транзакций.

CIPS в банках России

На данный момент официально подключены к CIPS 23 российских банков. ВТБ подключился одним из первых – еще в начале 2015 г. В 2016 г. непрямым участником CIPS стал банк «ФК Открытие» через свой банк-корреспондент Bank of Communications.

Подключены банки:

• ВТБ
• «ФК Открытие»
• Московский кредитный банк (МКБ)
• Азиатско-Тихоокеанский банк
• Транскапиталбанк
• банк «Солидарность»
• «Ак барс»
• «Абсолют банк»
• «Санкт-Петербург» (БСПБ)
• и другие.

Недорогие туры ищем так:

1. Оформи карту иностранного банка
2. Получай горящие туры в Телеграм
3. Используй промокоды со скидками до 7000 р.!
4. Ищи туры на Травелате и Левел Трэвел

Получи скидку 10% с промокодом TPO-OLD-TP на аренду жилья, авиа и ж/д билеты, автобусы на Яндекс.Путешествия

История CIPS

• В 2012 г. НБК приступил к строительству СКЗИ (1 очередь).

• 8 октября 2015 г. была введена в эксплуатацию CIPS (этап 1), в которой приняли участие 19 прямых участников и 176 косвенных участников из 50 стран и регионов на 6 континентах. Запуск CIPS стал еще одной важной вехой в построении инфраструктуры финансового рынка Китая, ознаменовавшей важный прогресс в развитии современной платежной системы Китая, объединяющей внутренние и зарубежные платежи в юанях. CIPS сыграл важную роль в официальном включении юаня в специальные права заимствования (SDR).

• Март 2016 г., SWIFT и CIPS подписывают меморандум о взаимопонимании (MOU). Стандарт ISO 200022, уже принятый CIPS для своей платежной системы, SWIFT прошел процесс внедрения стандарта, который позволяет использовать китайские иероглифы в дополнение к более богатым функциональным возможностям контента.

• Сентябрь 2017 г. В рамках одного из планов меморандума о взаимопонимании, подписанного между SWIFT и CIPS, справочные данные, указывающие на прямое и косвенное участие финансовых учреждений в CIPS, будут публиковаться через SWIFTRef и обновляться ежемесячно. Эти данные охватывают BIC, LEI, коды национальных банков и данные IBAN, постоянно действующие инструкции по расчетам, кредитные рейтинги, а также информацию о членстве финансовых учреждений в инфраструктурах внутреннего и международного рынка платежей.

После запуска СКЗИ (этап 1) его функции постоянно совершенствовались, что привело к работе СКЗИ (этап 2).

• 26 марта 2018 г. CIPS (этап 2) был запущен в пилотном режиме с 10 непосредственными участниками. 2 мая 2018 г. CIPS (этап 2) заработал в полную силу с другими квалифицированными прямыми участниками. 9 октября CIPS (этап 2) ввела в действие расчет «поставка против платежа» (DVP) и поддержала торговлю Bond Connect в северном направлении, что снизит расчетные риски и повысит эффективность трансграничных транзакций с облигациями.

• К концу 2019 года в CIPS было 33 прямых участника и 903 косвенных участника (из 94 стран и регионов), что на 74% и 413% больше, чем в 2015 году, соответственно. Благодаря этим прямым и косвенным участникам сеть CIPS охватила более 3000 банковских учреждений в 167 странах и регионах. К концу 2019 года 1017 банковских учреждений из 59 стран и регионов ОПОП (включая материковый Китай, САР Гонконг, САР Макао и Тайвань) вели свою деятельность через CIPS.

• В 2021 году CIPS обработала около 80 трлн юаней (12,68 трлн долларов США), при этом к системе подключились около 1280 финансовых учреждений в 103 странах и регионах.

Используемые стандарты и технологии

CIPS использует отраслевой стандарт SWIFT для синтаксиса финансовых сообщений. Сообщения, отформатированные в соответствии со стандартами SWIFT, могут быть прочитаны и обработаны многими известными системами обработки финансовых данных, независимо от того, проходило ли сообщение по сети SWIFT или нет. SWIFT сотрудничает с международными организациями для определения стандартов формата и содержания сообщений. CIPS также подписывается в регистрирующем органе (RA) на следующие стандарты ISO:

• ISO 9362: 1994 Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Идентификационные коды банков.
• ISO 10383: 2003 Ценные бумаги и связанные с ними финансовые инструменты. Коды для бирж и идентификации рынка (MIC)
• ISO 13616: 2003 Реестр IBAN
• ISO 15022: 1999 Securities — схема сообщений (словарь полей данных) (заменяет ISO 7775)
• ISO 20022-1: 2004 и ISO 20022-2: 2007 Финансовые услуги — схема сообщений UNIversal Financial Industry

🎯 Кстати, используй наш Телеграм бот для поиска самых выгодных цен на туры 😉